投資損益を自己管理！エクセルではプラスなのに、証券口座ではマイナス！？

こんにちは！コシカログをご覧いただきありがとうございます。
今回は、エクセルで管理している評価損益と、SBI証券の証券口座に表示されている評価損益にズレが発生した話をまとめます。

投資管理をエクセルで行っている方も多いと思いますが、
「エクセルでは評価損益がプラスなのに、証券口座ではマイナスになっている！？」
こんな経験はありませんか？

私もこの現象に遭遇し、原因を調べたところ
「SBI証券の取得単価の計算ルール」が影響していることが判明しました。

今回は、取得単価の違いが評価損益にどのような影響を与えるのか？
その原因と対策について詳しく解説します！

エクセル vs. SBI証券｜取得単価のズレが発生！

今回ズレが発生したのは、「1475 iシェアーズ・コア TOPIX ETF」 の取得単価です。

私はエクセルで投資を管理しており、取得単価を0.1円単位まで細かく計算しています。
しかし、SBI証券の証券口座では、取得単価が「小数点以下切り上げ」で1円単位に調整されていました。

銘柄	取得単価（エクセル）	保有株数	総取得金額
1475（TOPIX ETF）	280.2円	280株	78,456円

エクセルでは「280.2円」まで正確に計算

銘柄	取得単価（SBI証券）	保有株数	総取得金額
1475（TOPIX ETF）	281円（小数点以下切り上げ）	280株	78,680円

SBI証券では「281円」に切り上げされていた

小数点以下の計算方法が違うため、エクセルと証券口座でズレが発生！

このズレにより、2025年2月21日時点の終値280.5円で計算すると、
エクセルと証券口座の評価損益が変わるという事態になりました。

エクセルではプラス評価！

証券口座ではマイナス評価…！

SBI証券では、**取得単価の計算ルールとして「小数点以下を切り上げて1円単位にする」**という仕組みになっています。

SBI証券の取得単価の計算ルール

公式情報はこちら
SBI証券の取得単価の計算方法については、公式ページでも確認できます。
SBI証券 – 買付単価の計算方法

このルールを知らないと、証券口座の評価損益に違和感を感じることがある

今回の経験をもとに、評価損益のズレを防ぐためのポイントをまとめました。

エクセルで管理している場合、
証券口座の取得単価が1円単位で切り上げられることを考慮する必要があります。

特に、ETFのような価格帯が低めの銘柄では、小数点以下の影響が大きく出る可能性があるので注意！

今回のケースのように、
エクセルでは利益が出ているのに、証券口座ではマイナスになることがあるので、
**「証券口座の評価損益が絶対ではない」**と理解しておくことが重要です。

エクセルの方がより正確な取得単価を把握できるため、
証券口座の評価損益だけで売買判断せず、エクセルと比較する習慣をつけるのが大事。

今回のズレは小さな金額でしたが、
長期投資や大きな金額の運用では、こうしたズレが蓄積すると大きな影響を与える可能性があります。

投資管理を行う際は、SBI証券の取得単価ルールを理解し、エクセルと併用して正しく評価損益を確認することが重要ですね！

エクセルと証券口座の評価損益が違う理由を理解しておけば、
「おかしいな？」と思ったときに冷静に対処できます！

もし、投資管理をエクセルで行っている方がいたら、
SBI証券の取得単価の計算方法を踏まえたうえで、評価損益をチェックするのがオススメです！