こんにちは！コシカです！
ブログ自体は2025年1月からスタートしましたが、資産形成は2024年10月に35歳を迎えたタイミングで計画を立てて、2024年11月から具体的な行動に移しています。
この記事では2024年11月の記録を振り返りながら、新NISAでの投資内容と生活防衛資金の進捗についてご紹介します。
NISAの記録：2024年11月の投資内容
新NISAの投資では、積立投資枠と成長投資枠を活用しました。初回の投資額は5万円で、それぞれ以下のように分配しました。
積立投資枠
- eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本）
- 投資額：20,000円
- 特徴：世界中の株式市場（日本を除く）に分散投資できる低コストの投資信託。世界経済の成長を取り込むことを目的に選びました。
成長投資枠
- iシェアーズ・コア TOPIX ETF（1475）
- 購入額：19,285円（275.5円×70株）
- 特徴：日本の株式市場全体（TOPIX）に連動するETF。日本経済の成長を取り込むことを目指しています。
- MAXIS Jリート上場投信（1597）
- 購入額：3,470円(1,735円×2株）
- 特徴：日本の不動産市場に投資するJリートのETF。安定的な収益を得ることを期待しています。
- NEXT FUNDS 外国REIT・S&P先進国REIT指数（除く日本・為替ヘッジなし）連動型上場投信（2515）
- 購入額：3,049円（1,524.5円×2株）
- 特徴：先進国の不動産市場に分散投資するETF。地域ごとのリスクを分散する狙いがあります。
投資余剰資金
投資資金5万円のうち4,196円が余りました。この残金は次回以降の投資に活用するため保管しています。
生活防衛資金の進捗
生活防衛資金の確保も、資産形成と並行して進めています。11月分として50,000円を貯金用口座に振り込みました。目標である100万円の達成に向けて、コツコツと積み上げていく予定です。
初月を終えての感想
初めての投資を実行し、資産形成の第一歩を踏み出しました。積立投資枠と成長投資枠を使い分けることで、リスクとリターンのバランスを考えたポートフォリオを組めたと思います。また、生活防衛資金の貯金も無事に進めることができ、安心感を少しでも得られたと思います。
今後も安定した資産形成を続けていきたいと思います。次回の記事では、12月分の記録を振り返る予定です。
最後に
資産形成や生活防衛資金の確保は一朝一夕で完了するものではありませんが、少しずつ進めることで着実に目標に近づけると信じています。
このブログを通じて、私の挑戦を見守りつつ、参考にしていただけると嬉しいです。
なお、記事内で紹介している投資方法や商品は、あくまで私自身の選択によるものであり、特定の投資を推奨するものではありません。投資にはリスクが伴い、元本が減少する可能性もありますので、ご自身の判断と責任で行っていただきますようお願いいたします。
それでは、次回もお楽しみに！
