こんにちは！コシカログをご覧いただきありがとうございます。
今回は、私の投資プランについて詳しくご紹介します。
一般的に「バランス型」といえば株式・債権・不動産を適度に組み合わせるポートフォリオを指していますが、私の投資方針では債権を組み込まず、株式80％＋不動産20％という構成になっています。
これは、成長を狙いながらも、国内外の分散を意識してリスクを管理する戦略です。
それでは、私の投資割合と理由について詳しく解説していきます！
投資ポートフォリオの概要
| 資産クラス | 割合 | 投資の目的 |
|---|---|---|
| 全世界株式（除く日本） | 40% | 世界経済の成長を幅広く取り込む |
| TOPIX（日本株） | 40% | 国内市場にも適切に投資し、バランスを取る |
| Jリート（国内不動産投資信託） | 10% | 国内不動産市場から安定した収益を狙う |
| 外国リート（海外不動産投資信託） | 10% | 海外不動産市場にも分散投資し、リスク低減 |
この配分により、成長を狙いながらも、国内外の資産を分散し、リスク管理を意識したポートフォリオを構築しています。
全世界株式（除く日本）：40％
私の投資のメインは全世界株式（除く日本）です。
全世界の経済成長を取り込むため、日本を除く世界の株式市場に投資しています。
この配分を選んだ理由
- 世界経済全体の成長を享受できる
⇒先進国、新興国を含む幅広い企業群に分散投資できる。 - 日本市場を別途確保するため、日本を除外
⇒全世界株式に日本を含めると日本の比率は5％程度と低く、日本市場の影響をほとんど受けない。 - 海外資産の比率が高すぎるリスクを考慮
⇒為替リスクなどの影響を考え、日本市場はTOPIXで別途確保する形にした。
TOPIX（日本株）：40％
全世界株式（除く日本）と同じ割合で、日本市場にも40％投資しています。
この配分を選んだ理由
- 国内資産を確保し、日本経済の影響を受けるようにする
⇒日本で生活しているため、日本経済との連動を一定程度持たせる。 - 日経平均ではなくTOPIXを選択
⇒値嵩株の影響を受けにくい時価総額加重平均のTOPIXの方が分散効果が高い。 - 全世界株式と組み合わせてバランスを取る
⇒海外資産と日本株をそれぞれ40％にすることで、偏りを抑える。
Jリート（国内不動産）：10％
株式だけでなく、不動産市場からの収益もポートフォリオに組み込みたいため、Jリートを10％の割合で保有しています。
この配分を選んだ理由
- 株式と異なる値動きをするため、リスク分散ができる
⇒株価が下がる局面でも、不動産収益が安定していることが多い。 - 国内不動産市場の成長に期待
⇒人口減少の懸念はあるものの、都市部の不動産市場は安定的に推移している。 - 分配金を受け取れるため、キャッシュフローの安定化に貢献
⇒Jリートは定期的に分配金を出すため、資産形成の安定性が高まる。
外国リート（海外不動産）：10％
Jリートと同じ割合で、海外の不動産市場にも投資しています。
この配分を選んだ理由
- 国内不動産市場だけでなく、海外の市場にも分散
⇒日本の不動産市場だけに依存しないようにする。 - 異なる金利環境の影響を受けるため、分散効果が高い
⇒国内リートと海外リートでは、影響を受ける経済環境が異なるため、リスクを分散できる。 - 海外の都市部の不動産市場は引き続き成長が期待できる
⇒特に先進国の商業不動産や物流施設など、長期的に需要が高いセクターに投資できる。
まとめ：バランスと攻めを両立したポートフォリオ
私の投資プランは、国内外の株式と不動産にバランスよく投資しながら、成長を狙うポートフォリオです。
| 資産クラス | 割合 | 投資の目的 |
|---|---|---|
| 全世界株式（除く日本） | 40% | 世界経済の成長を幅広く取り込む |
| TOPIX（日本株） | 40% | 国内市場にも適切に投資し、バランスを取る |
| Jリート（国内不動産投資信託） | 10% | 国内不動産市場から安定した収益を狙う |
| 外国リート（海外不動産投資信託） | 10% | 海外不動産市場にも分散投資し、リスク低減 |
- 成長を狙う株式80％＋安定性を確保する不動産20％
- 債権を組み込まず、リスクを取りつつも分散を意識
- 日本と海外をバランスよく配分し、為替リスクを管理
こうした配分で、成長と安定を両立させながら、長期的に資産形成を進めていきます！
注意事項
本記事は私自身の投資方針を紹介したものであり、特定の投資商品や方法を推奨するものではありません。
投資にはリスクが伴い、元本割れの可能性もあるため、ご自身の判断と責任で行ってください。
以上、私の投資プランについてご紹介しました。
近尾も運用状況や考え方の変化があれば、随時更新していきたいと思います。
