こんにちは、コシカです！
今回は「資産形成進捗#2」として、2024年12月の記録を振り返ります。生活防衛資金の積立と新NISAでの投資について、前月に引き続き取り組みました。良かった点や反省点も含めてリアルな状況をお伝えします！
生活防衛資金の進捗
12月も5万円を生活防衛資金として積み立てました。これで10万円の貯金が完了です。目標は100万円なので、まだまだ道のりは長いですが、「まずは貯めることを優先する」というスタンスでコツコツと進めています。
現時点では、このペースだと1年後に目標額に達成しない見込みですが、後半戦で追いつけるよう、節約や追加積立を検討していきます。引き続き無理のない範囲で取り組んでいきます！
NISAの記録
今回もNISAへの投資では、積立投資枠と成長投資枠の両方で合計5万円の予算を設定しました。このルールは前月と同様で、バランス良く分散投資を行うことを意識しています。
積立投資枠
- eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本）
- 投資額：20,000円
- 感想：毎月定額で積み立てているため、価格変動の影響は小さいですが、長期的にみて期待できる投資先だと思います。引き続き淡々と積み立てを続ける予定です。
成長投資枠
- iシェアーズ・コア TOPIX ETF（1475）
- 購入額：19,439円（277.7円×70株）
- 感想：前回よりも価格が少し高く、月末に購入していればもっと安く買えたので、少し悔しさが残りました(笑)。
- MAXIS Jリート上場投信（1597）
- 購入額：3,423円（1,711.5円×2株）
- 感想：前回より安く買えたものの、その後さらに価格が下がり、タイミングを見誤った感覚がありました。
- NEXT FUNDS 外国REIT・S&P先進国REIT指数（除く日本・為替ヘッジなし）連動型上場投信（2515）
- 購入額：3,046円（1,523円×2株）
- 感想：前回より若干安く購入できましたが、購入後に価格が下落。結果的にはもう少し待てば良かったかもしれません。
投資余剰資金
今回は4,092円の投資資金が余りました。この金額は次回以降の投資に活用したいと思います。
反省点と学び
2024年12月の投資では、購入タイミングについての課題を感じました。「もっと安いタイミングで買えたのでは？」と考えてしまう場面がありましたが、これは市場に参加している以上、常に付きまとうことだと思います。
一方で、焦らずに計画的に投資を続けることが最も大切だと改めて実感しました。日々の価格変動にとらわれすぎず、「長期目線で積み立てる」という基本を忘れないようにしたいです。
最後に
資産形成は、順調に進む時もあれば、悩むこともあります。今回もリアルな記録をお届けしましたが、この記事が読者の皆さんにとって少しでも参考になれば幸いです。
なお、この記事で紹介している投資内容は、私自身の選択に基づくものであり、特定の商品や方法を推奨するものではありません。投資にはリスクが伴い、元本割れの可能性もありますので、ご自身の判断と責任で行ってください。
それでは、次回もお楽しみに！
