こんにちは、コシカです！
今回は「資産形成進捗#3」として、2025年1月の記録を振り返ります。生活防衛資金の積立と新NISAでの投資を引き続き進めていますが、少しずつ課題や学びも増えてきました。今回もリアルな状況をお伝えしていきます！
NISAの記録
今回もNISAへの投資では、積立投資枠と成長投資枠の両方で合計5万円の予算を設定しました。
積立投資枠
- eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本）
- 投資額20,000円
- 感想：クレカ積立を利用しているため、購入価格を気にしなくていいのが精神的に楽です。それでも、積立段階では安い価格で買えると嬉しいなと思っています。
成長投資枠
- iシェアーズ・コア TOPIX ETF（1475）
- 購入額：19,950円（285円×70株）
- 感想：年末あたりの価格より安く買えたのでラッキーと思っていたのですが、月の半ばに価格がかなり下がりました。「もしかして月初に買わない方がいいのか？」と気になり始めました。
- MAXIS Jリート上場投信（1597）
- 購入額：3,464円（1,732円×2株）
- 感想：前回より高くの購入となりましたが、初回購入より少し安かったです。価格が長期的に下落している感じなので、次回は月の後半に買った方が良いのではと思っています。
- NEXT FUNDS 外国REIT・S&P先進国REIT指数（除く日本・為替ヘッジなし）連動型上場投信（2515）
- 購入額：2,922円（1,461円×2株）
- 感想：前回よりかなり安く購入できました。為替の影響が大きいと感じており、円高になればもっと買えるのにと思っています。
投資余剰資金
今回は3,664円が余りました。TOPIXとJリートが高くの購入となったため、前回よりも余剰資金が出ませんでした。この資金は、大幅下落時に買い増しできるように大切に保管する予定です。
生活防衛資金の進捗
2025年1月も前回と同じく、5万円を生活防衛資金として積み立てました。これで累計15万円の貯金が完了です。ただ、このペースでは目標である100万円が達成できるか怪しくなってきたため、そろそろ追加の貯蓄方法を検討しなければと思っています。
一方で、NISAの投資額を下げる選択肢はできるだけ避けたいと考えています。そのため、節約や副収入を増やす方法を模索しながら、引き続き計画を進めていきます。
反省と学び
今回の投資を通じて感じたことは、「月初に購入するのは割高かも？」という点です。個人投資家がタイミング投資をして勝てるとは思いませんが、安く買いたい気持ちがあるため、次回は月初ではなく月の半ばに購入してみようかと思っています。
ただし、長期積立投資において購入タイミングによる価格は誤差程度になるとも思っています。日々の値動きに一喜一憂するよりも、淡々と積み立てを継続するようにしたいです。
最後に
資産形成は小さな挑戦の積み重ねだと感じています。今回もリアルな記録をお届けしましたが、この記事が読者の皆さんの参考になれば嬉しいです。
なお、この記事で紹介している投資内容は、私自身の選択に基づくものであり、特定の商品や方法を推奨するものではありません。投資にはリスクが伴い、元本割れの可能性もありますので、ご自身の判断と責任で行ってください。
それでは、次回もお楽しみに！
