こんにちは！コシカログをご覧いただきありがとうございます。今回は、2025年1月（資産形成3か月目）の運用データについて振り返ります。2025年1月24日終値を基準に集計した結果をお届けします。
現時点での評価損益
株とリート全部込みの評価損益額は2642.3円の評価損益率は1.76%となりました。株式がプラスに引っ張ってくれました。月の中頃に集計していたら、全部がマイナスになっていたところでした(笑)。
積立投資枠
- eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本）
- 評価損益額：+2,027.3円
- 評価損益率：+3.38%
1月中旬まではマイナスだったものの、後半で上昇し、2025年1月24日時点で設定来高値となりました！このパフォーマンスには思わず笑顔がこぼれました(笑)。
成長投資枠
- 1475 iシェアーズ・コアTOPIX ETF
- 評価損益額：+945円
- 評価損益率：+1.61%
こちらも1月中旬はマイナスでしたが、後半で頑張ってくれました。今後期待したいところです。
- 1597 MAXIS Jリート上場投信
- 評価損益額：-36.9円
- 評価損益率：-0.36%
23日と24日で価格が上昇しましたが、月初に高値で購入してしまったため微マイナスに留まりました。あともうちょっとでプラスだったのに～！惜しい。
- 2515 NEXT FUNDS 外国REITヘッジ無ETF
- 評価損益額：-293.1円
- 評価損益率：-3.25%
こちらは1月を通じてずっとマイナスでした(笑)。ただ、先月より評価損益率が改善しているので、少しずつ良い方向へ向かっていると考えています。
リートと株式の値動きについて
- リート
保有数が少ないため、評価損益額の動きはそれほど大きく感じていません。評価損益率で結構動いていても、あまり動いていると感じていません。 - 株式
株式は保有数が増えてきているため、値動きが大きくなったかな？と感じることがあります。しかし、評価損益率に目を向けるとそこまで大きな変動ではないため、両方見ることが必要だなと思いました。
保有数が増えると、もっと大きな値動きをするのを考えると少し楽しみでもあります！
月初に買うか、中頃に買うかの悩み
長期投資において、早く買うほど良いというのが基本的なセオリーではありますが、1月中旬にチャートが下落しているのを見ると、「中頃まで待てば良かったかな？」と思ってしまう瞬間があります。ただ、中頃に下がる確証もないため、今後も大人しく月の初めの方に積み立てを進める方向で考えています。
まとめ
2025年1月の運用では、株式が良い成果を挙げ、REITは引き続き様子見の状態です。特に「eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本）」が設定来高値を記録したことは大きな収穫でした。月初の積立を継続しつつ、次月も冷静に運用を続けていきたいと思います。
注意事項
この記事で紹介している運用結果や判断は、私個人の選択に基づくものであり、特定の投資方法や商品を推奨するものではありません。投資にはリスクが伴い、元本割れの可能性もありますので、最終的な判断はご自身の責任で行ってください。
以上、2025年1月の資産レポートでした！継続して記録を公開していきますので、ぜひご覧ください。最後までお読みいただきありがとうございました！
