こんにちは！コシカログをご覧いただきありがとうございます。
今回は、NISAでの投資記録と生活防衛資金の進捗状況についてまとめました。
4回目の資産形成レポートとなる今回は、2月の積立内容と現時点での感想をシェアしたいと思います。
それでは、詳細を見ていきましょう！
NISAの投資記録
つみたて投資枠
- eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本）
- 投資額：20,000円
- 感想：毎回定額で20,000円を購入できるのは手間がかからず楽ですが、
「安く買えた」「高く買えた」という実感が湧きづらいのが少し物足りないところです。
長期投資なので気にする必要はないかもしれませんが、もう少し値動きに敏感になってもいいのかな？とも思います。
成長投資枠
- iシェアーズ・コア TOPIX ETF（1475）
- 購入額：19,782円（282.6円 × 70株）
- 感想：前回の購入時より安く買えましたが、全体の取得単価はじわじわ上昇しています。
これが積立投資の面白いところでもあり、悩ましいところでもありますね。
まだまだ投資額は少ないですが、今後の値動きが楽しみです。
- MAXIS Jリート上場投信（1597）
- 購入額：3,518円（1,759円 × 2株）
- 感想：今回は前回より高く購入する結果となりました。
長期的に見ればこれも一つの波と考えて気にしないようにしています。
- NEXT FUNDS 外国REIT・S&P先進国REIT指数（除く日本・為替ヘッジなし）連動型上場投信（2515）
- 購入額：2,854円（1,427円 × 2株）
- 感想：前回よりも安く買えたので少し満足感があります！
取得単価も徐々に下がっており、為替レートの影響を強く感じる商品です。
為替の動きにも少しずつ慣れてきた気がします。
投資余剰資金
今回の積立後に3,846円の余剰資金が残りました。
これは、TOPIXと海外リートが安く買えた影響が大きいです。
少しずつ余剰資金が増えていくのも、いつ使うか考えるのも楽しみの一つです。
生活防衛資金の進捗状況
2月も5万円の積立を継続し、金利や分配金等を含めた累計貯金額は200,179円となりました。
順調に貯金残高が増えていることで、今後の金利収入や分配金の増加も期待できる状況です。
しかし、現状の月5万円のペースでは、1年での目標達成はやや厳しいと実感しています。目標達成に向けて、収入減の見直しや積立額の調整を検討していく必要がありそうです。
今回の反省と学び
反省点
- 定額投資の実感のなさ
eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本）への定額投資は楽ですが、
「安く買えた・高く買えた」という感覚が薄いのが少し気になります。
もう少し市場の動きを意識しながら、淡々と積立を続けていきたいです。 - 目標達成の難しさ
生活防衛資金は順調に積み上がっていますが、月5万円では年内目標の達成が厳しいと実感。
追加の収入源を探すか、積立ペースを見直す必要がありそうです。
学びと次へのアクション
- 感情に左右されない投資の重要性
定額投資は値動きに左右されず、冷静に積立を続けられるのが強み。
このまま長期目線を保ち、コツコツ積立を継続します。 - 分散投資の効果を実感
TOPIXや海外REITの値動きが異なることで、リスク分散の重要性を再確認しました。
引き続き、バランスの取れたポートフォリオを維持していきます。 - 生活防衛資金の積立ペースアップ
ETFの分配金や金利収入を活用して、少しでも積立ペースを上げる方法を考えます。
注意事項
本記事は私個人の投資実績を記録したものであり、特定の金融商品や投資方法を推奨するものではありません。
投資にはリスクが伴い、元本割れの可能性もあるため、ご自身の判断と責任で行ってください。
以上、資産形成進捗#4でした！
今後も定期的に資産状況を報告していきますので、引き続きよろしくお願いいたします。
